Как не переплачивать налоги и взносы: 5 идей для малого бизнеса
Один из способов уменьшить затраты компании — уменьшить налоги. Но за неуплатой налогов государство следит строго. И иногда налоговики блокирует счета из-за совсем небольшой недоплаты.
Существуют нестандартные, но законные способы снижения налогов, о которых мало кто говорит.
Существуют нестандартные, но законные способы снижения налогов, о которых мало кто говорит.
Оплачивать стоимость медосмотров сотрудников напрямую в клинике.
Оплачивать медосмотры можно двумя способами — компенсировать расходы сотрудников или заключить договор с клиникой и оплачивать по нему. В первом случае кроме услуг клиники придется оплатить страховые взносы, во втором — работодатель освобожден от взносов.
Информация подтверждена ФНС и МинФином.
Переехать в регион с льготной налоговой ставкой.
В некоторых регионах ставка вместо привычных 6% и 15% процентов составляет всего 1% и 5%. Чтобы компании переехать в другой регион, нужно сменить адрес, но вести деятельность можно частично по прежнему адресу. Главное — чтобы переезд не признали номинальным, по новому адресу также нужно вести деятельность, оказывать услуги, продавать товары или организовать офис.
Вместо трудового договора заключать ученический договор на испытательный срок.
Такой вариант подойдет, если перед работой сотруднику придется обучиться новым навыкам и профессии. В таком случае вместо заработной платы выплачивается стипендия, с которой не нужно уплачивать взносы в фонды.
Чтобы исключить риски, лучше разработать положение об обучении с описанием учебной программы.
Взять заем у учредителей или сотрудников.
Вместо кредита в банке можно взять заем за меньший процент у учредителей или работников предприятия. Это выгодно для обеих сторон. Компания получит деньги, а учредители или сотрудники — дополнительный доход с процентов. Правда налог с НДФЛ все же придется заплатить.
Поделить зарплатную часть на оклад и премию.
Это подходит предпринимателям, состоящим в реестре малого и среднего бизнеса и применяющим УСН. В таком случае взносы за сотрудника считаются по льготному тарифу 15% (вместо 30%) с зарплаты выше МРОТ.
Если же сотрудник работает на полставки и получает только МРОТ при более высоком окладе, можно поделить его зарплату на оклад и премию раз в квартал. Такие условия могут быть применены только с согласия сотрудника. Премию можно выплачивать не в конце квартала, а в начале или середине. Главное — обозначить, за что выдана премия.
Экономия на налогах — это не уход от них. Это знание законов и умение применять их в бухгалтерии компании. Чтобы сэкономить максимально, лучше обратиться к специалистам и использовать все возможности снизить налоги и взносы.
Оплачивать медосмотры можно двумя способами — компенсировать расходы сотрудников или заключить договор с клиникой и оплачивать по нему. В первом случае кроме услуг клиники придется оплатить страховые взносы, во втором — работодатель освобожден от взносов.
Информация подтверждена ФНС и МинФином.
Переехать в регион с льготной налоговой ставкой.
В некоторых регионах ставка вместо привычных 6% и 15% процентов составляет всего 1% и 5%. Чтобы компании переехать в другой регион, нужно сменить адрес, но вести деятельность можно частично по прежнему адресу. Главное — чтобы переезд не признали номинальным, по новому адресу также нужно вести деятельность, оказывать услуги, продавать товары или организовать офис.
Вместо трудового договора заключать ученический договор на испытательный срок.
Такой вариант подойдет, если перед работой сотруднику придется обучиться новым навыкам и профессии. В таком случае вместо заработной платы выплачивается стипендия, с которой не нужно уплачивать взносы в фонды.
Чтобы исключить риски, лучше разработать положение об обучении с описанием учебной программы.
Взять заем у учредителей или сотрудников.
Вместо кредита в банке можно взять заем за меньший процент у учредителей или работников предприятия. Это выгодно для обеих сторон. Компания получит деньги, а учредители или сотрудники — дополнительный доход с процентов. Правда налог с НДФЛ все же придется заплатить.
Поделить зарплатную часть на оклад и премию.
Это подходит предпринимателям, состоящим в реестре малого и среднего бизнеса и применяющим УСН. В таком случае взносы за сотрудника считаются по льготному тарифу 15% (вместо 30%) с зарплаты выше МРОТ.
Если же сотрудник работает на полставки и получает только МРОТ при более высоком окладе, можно поделить его зарплату на оклад и премию раз в квартал. Такие условия могут быть применены только с согласия сотрудника. Премию можно выплачивать не в конце квартала, а в начале или середине. Главное — обозначить, за что выдана премия.
Экономия на налогах — это не уход от них. Это знание законов и умение применять их в бухгалтерии компании. Чтобы сэкономить максимально, лучше обратиться к специалистам и использовать все возможности снизить налоги и взносы.
Связаться с нами
или оставьте заявку и мы вам перезвоним